今日镇江讯 年底，银行工作人员进入“比较忙”的状态，其中办理较多当属转账汇款、存取款业务。为了提升市民账户安全意识，办理这些业务时，银行工作人员都会询问如“转账汇款的用途”、“是否认识收款人”等这些被市民感觉“多余”的问题。但是这些反复询问的问题。却避免了多位市民上当受骗。岁末年初，又是金融诈骗高峰时，《钱周刊》为大家收集了一些新近发生的典型案例，以帮助大家提升识骗、防骗能力。
网购险被骗3万多元
聊天记录显露端倪
日前，30多岁的王先生来到一家银行解放路支行，想要办理现金汇款业务，汇款金额39370元。银行工作人员接到他递过来的银行卡后，询问其汇款用途。王先生随口说自己要在网络平台上购物，可以升级VIP会员。了解到这样的情况后，按照以往经验，银行工作人员提高警惕，怀疑王先生可能遭遇了诈骗。
随后，该行相关负责人与王先生进一步沟通，并向他解释这可能是一起诈骗事件。但是王先生不听银行工作人员的解释，执意要求汇款，并展示了自己与对方通过QQ、微信等渠道的聊天记录。看完这些聊天记录后，银行工作人员更加肯定该笔汇款为网络诈骗，耐心的和王先生讲解之前发生的类似案件。但是王先生依然表示要办理汇款业务，看他一时难以劝阻，该工作人员拨打了110，请来民警协助。在警察与银行工作人员的再三劝说下，王先生才幡然醒悟，不断的向银行工作人员表示感谢。
银行工作人员表示，岁末年初往往是金融诈骗的高发期，往往看似简单的诈骗案件，当市民身在其中时未必能够看的清楚。他提醒市民，任何情况下，遇到账户资金请求时，一定要提高警惕。尤其是转账汇款要求时要多加核实，这样能够为自己的账户多一道安全防线。遇到自己不确定的情况，第一时间向银行问询或报警，以免出现损失。
本想开户领取奖金
没想到竟是金融诈骗
日前，70岁的市民刘先生在妻子的陪同下来到一家银行的丹徒辛丰支行，他们想办理开卡存款业务。为了进行风险防范，大堂经理小罗和老人交谈中问及开卡用途，他们说想要领取中奖资金。听到这样的回答，小罗提高了警惕。
经过进一步沟通，原来他们前几天收到了一封中奖信，内容为北京一家保健品公司成立二十六周年的回馈客户抽奖活动。活动中，刘先生有幸中了二等奖，奖金为人民币100万元。但是需要领取人自己开立领取奖金的银行卡，并要卡号和身份证信息。刘先生称该奖项由国家彩票管理中心和国家保健协会发行的，且经北京市丰台区公证处工作人员公证过，不可能造假。并且对方仅要求自己开卡，提供身份证号、卡号等账户信息，并未要求自己存入资金，不存在资金风险。
了解到这样的情况后，小罗敏锐发觉这是一起针对老年客户的诈骗活动，立即向两位老人进行阻止和防诈骗宣传。同时指出骗子后续会通过公证费、手续费等说辞诱使刘先生向其汇款，所谓的“奖金”更是一纸空文。经过近四十分钟的安抚和引导，刘先生才意识到问题的严重性，不法分子通过一步步设下圈套骗取资金，如果走错一步，将为整个家庭带来不可挽回的经济损失。随后，刘先生主动放弃了开卡业务。
银行工作人员提醒，年底针对老年人的金融诈骗风险高发，遇到开卡、存款等遇到自己无法识别的情况时要多和银行工作人员沟通，避免潜在的资金损失风险。
为了20元/笔手续费
POS机到账金额少了6万多
日前，陈先生拿着一部POS机来到一家银行扬中支行营业部，称自己在该行办理的POS机刷卡金额变少了。银行工作人员小赵耐心安抚，同时向陈先生了解详细情况。
原来，陈先生的POS机是上个月刚刚办理的。当时，一个小伙子拿着一张写着所谓“**行银联公司”的名片上门推销，称这个POS机能够实时到账，并且手续费只需要20元一笔。赵先生现场就安装了这个POS机，之前的几次刷卡记录都很正常，但是最近顾客的一笔大额消费到账金额整整少了六万余元。当想和那个上门安装的小伙子时，却怎么也联系不上了，这才来到银行网点咨询。
随后，小赵仔细观察陈先生带来的POS消费单和手机上的短信提醒，发现有两笔金额有巨大出入，其中一笔是早上8:47分的刷卡记录，显示有10万元，但是客户仅到账4.98万元，另外一笔则是在下午14:51分刷卡的1.6万元，最后仅到账16.8元。小赵又详细观察了陈先生安装的这部POS机，发现这与该行办理的POS机明显不一致，也不是中国银联公司办理的正规机器。这部POS机上还贴上了二维码，写着“扫码关注、交易结算、实时查询、秒到提额”的字样。这样的情况让小赵联想到了平时晨会上学习的相关诈骗案例，他立即向网点负责人汇报。
经过大家分析，一致认为这是一起不法分子冒用银行工作人员身份，制作带有银行字样的名片进行虚假POS机欺诈案例。帮助陈先生收集证据的同时，指导他立即报警。陈先生对此后悔不已，称自己今后一定会吸取经验教训，不再因贪图低廉的手续费而上当受骗。
银行工作人员提醒，银行办理的POS机虽然优惠条件与社会上的第三方支付公司有所差距，但有安装POS机需求的市民最好选择正规渠道，以免自己的资金出现损失。（宋娜）
编辑：陈路
