今日镇江讯  2月14日上午，镇江农行丹阳陵口支行发挥网点“第一道防线”作用，及时识别异常开户行为，成功堵截一起异常开立对公账户事件，有效防范和化解了风险。

原来，在2月13日下午临近下班时，两名男子神色紧张地来到该行咨询对公开户事宜，网点客户经理热情接待了他们，在查看营业执照后，发现其经营地址在丹阳市城区，两名男子提交的个人身份证均为外地户籍，便立即引起警觉。进一步询问其开户用途等事项，该客户回答含糊不清，在随后的交谈中客户一会儿说开户主要是为了资金转账，一会儿又说是为了方便工人代发工资。并称因公司经营地址不在当地是因为企业搬迁，目前企业在丹阳市陵口镇某鞋业公司内生产。因已到下班时间，网点负责人和客户经理让客户留下联系方式。

第二天一早，该行客户经理前往客户提供的经营地址现场进行尽职调查，发现工作时间厂区车间内无工人上班，经周边走访，得知该企业已于年前关停，目前处于停滞状态。客户经理通过登入“营销宝”系统发现，其中一名男子已被列入反欺诈名单，且通过联网核查后发现该客户个人有多家银行贷款逾期未归还记录。通过进一步查询，发现该公司法定代表人也被列入“反欺诈黑名单”，随即告知客户不符合开户条件，并拒绝办理开户业务。

随着国内经济活动的持续活跃，银行账户在社会各类经济主体日常经营中的作用日益凸显。同时一些不法分子虚假开户的手段也呈现多样化、隐蔽化趋势。为严防不法分子把银行账户作为违法牟利的“过桥”工具，基层金融机构务必擦亮眼睛，加强开户尽职监督，不给犯罪分子可乘之机。（华元成 俞佳融）

编辑：朱超

审核：解斐