今日镇江讯  今年以来，建设银行镇江分行围绕“建网通天下 转型创未来”主题，以重点领域的资金交易链条为发力点，聚焦资金循环经营的各重点领域和薄弱环节，深化新金融实践和数字化经营，帮助我市多家企业实现资金管理方面的深度转型。

优化资金管理，助力国有企业产业转型

江苏某国际贸易有限公司是一家以金属材料、建筑材料、农产品及化工产品等大宗商品贸易企业，也是国有政府融资平台公司下的全资子公司。

2021年开始，随着企业发展战略的深入和贸易规模的逐渐扩大，公司财务管理面临着日常经营票据结算量巨幅增长，票据保管、背书转让、贴现等十分频繁的情况。由于该公司有着资金管理和票据使用管理的各项需求，因而成为了该国有政府融资平台下首家开展业务转型的国有企业。

建设银行镇江分行经实地走访，摸准公司财务管理痛点，迅速成立公司、结算等多条线多部门协同任务型团队。聚焦客户发展战略，设计了“票据池+实时现金池”的综合服务方案：以票据为重点，运用票据池产品服务客户；以公司为主体，组建虚拟化现金池。

目前该企业票据池入池代保管票据金额达到1000万元。企业相关负责人表示，利用多个新一代现金管理产品，搭建“现金管理+票据管理”网络，提高票据和公司资金使用效率，进一步降低企业管理票据的工作量和管理成本，有效服务国有企业财务管理转型。

运用银企直连，打造高效资金管理新模式

镇江某国际物流股份有限公司，是一家运营互联网货运集配平台的物流总部企业。2016年以来，该公司先后在江苏、江西、吉林、甘肃等省市开立分公司扩展业务范围。随着企业发展战略的深入，公司财务管理面临着两大新情况：一是随着企业扩张节奏加快，分公司账户数量增多，且大部分账户资金长期闲置，不利于母公司有效监管和运用。二是公司日常经营面临资金结算量巨幅增长，资金管理需要精细化。

基于新发展，企业对于资金管理、财务运营效率有着新需求。建设银行镇江分行聚焦客户发展战略，设计了“实时现金池+银企直联”的综合服务方案。一方面以集团为主体，组建虚拟化现金池，另一方面以操作为手段，搭建银企直联平台。

建设银行镇江分行派出任务型团队多次前往企业进行财务系统调试、研究，为客户搭建银企直联平台。最终企业财务软件系统通过专线进行直连，减轻企业财务人员工作负担，企业账、银行账合二为一。建设银行镇江分行相关项目负责人表示，该银企直连服务项目为客户搭建“现金管理+银企直连”网络，提高公司资金使用效率，进一步降低公司资金管理的工作量和管理成本，在服务集团企业财务管理方面具有一定示范作用。（全媒体记者 俞佳融）

编辑：黄昕彤

审核：曾海蓉